積立NISA、2024年5月28日時点の成果・状況

以下、5月28日の状況： 

1月から5銘柄×毎月1万円

4月から3銘柄×毎月1万円　を追加

5月から1銘柄×毎月1万円　をさらに追加

して投資信託積み立てを始めた･･･これで12月までのトータル積立額95万円だから積立NISAの今年の枠はまだ25万ある。

5月に始めた銘柄（トルコ株）は赤字。他は黒字。その成果は：


●1月開始の5銘柄：

ＨＳＢＣ インド・インフラ株式オープン　５万円積立→59,063円（9,063円増）

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）５万円積立→52.009円（2,009円増）

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ）５万円積立→54,525円（4,525円増）

楽天・全世界株式インデックス・ファンド　５万円積立→54.688円（4,688円増）

ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド　５万円積立→54,430円（4,430円増）

5銘柄5か月トータルで投資額25万円積立→274,695　円（24,695円増）


●4月開始の3銘柄

ＳＢＩ・ＵＴＩインドインフラ関連株式ファンド　2万円積立→21,171円（1,171円増）

ベトナム株ファンド　　　　　　　　　　　　　　2万円積立→20.769円（769円増）

ｱﾗｲｱﾝｽ・ﾊﾞｰﾝｽﾀｲﾝ・米国成長株投信Ｂｺｰｽ（為替ﾍｯｼﾞなし）2万円積立→20,876円（876円増）

３銘柄２か月トータルで投資額６万円積立→62,816円（2,816円増）


●5月開始の1銘柄

トルコ株式オープン　1万円積立→9,866円（134円減）


合計で：

32万円積立→347,177円（27,177円増）リターン率（利回り）8.5%だ。


同じリターン率で12月まで積み立てると：95万円積立→約103万円（8万円増）になる、と捕らぬ狸の皮算用をした。　


ところが、ここで上さんのおかげで

ＨＳＢＣ インド・インフラ株式オープン

トルコ株式オープン　

ＳＢＩ・ＵＴＩインドインフラ関連株式ファンド　

ベトナム株ファンド　　　　　　　　　　　　　　

ｱﾗｲｱﾝｽ・ﾊﾞｰﾝｽﾀｲﾝ・米国成長株投信Ｂｺｰｽ（為替ﾍｯｼﾞなし）

の5銘柄は毎月積み立てしてても、積立NISAではなく成長NISAであることが判明。

これらについて6月以降の積立をキャンセル。

6月以降は新たに

iシェアーズ米国株式（S＆P500)インデックスファンド　毎月1万円積立

グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド（為替ヘッジなし）　毎月1万円積立

eMAXISSlim全世界株式（除く日本）　毎月1円万積立

の3銘柄を積立NISA枠で追加し、

1月からやっている

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ）　

楽天・全世界株式インデックス・ファンド　

ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド　

の３銘柄は積立金額を1万増やし、毎月2万の積立とした。

･･･ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍバランス（8資産均等型）は毎月1万円のまま

調べてみると、（少なくとも松井のネット証券では）積立NISA銘柄は少ない。その中からランキング上位でなるべく日本以外、できれば新興国にも投資しているものを選んだ。

さて、これで12月末どうなっているか？？？今まで通り調子よく利回り7～8％が維持されればいいのだが・・・

今後：

①5月28日積立を止めた（解除）した5銘柄を償還まで保有し続けるのか？償還前に解約するのか？

②未だに分からない（今後検討すべき？）事柄：

・為替ヘッジの有無の違い

・分配金をもらうべきか再投資に回すべきか･･･1月開始の5銘柄は、訳も分からないまま分配金再投資になっていた。

閑話休題：

正直言って何が何だか分からない。2024年前半は、アメリカ、インド、ベトナム、トルコ、日本などと言った俺が選んだ国々の株価が順調に上がった、ビギナーズラックだろう。今調べて初めて知ったが、信託報酬は上記ですでに差し引き済みなのだそうだ。

上記の銘柄選定に当たってはアメリカ、新興国への投資を増やす、ということを方針とした。

１月に始めた時は：全くの初心者なので①松井証券の投資信託サイト記載のランキング上位のものを選び②怖いから月１万円の積立とした。

投資信託の場合、松井証券（多分どこの証券会社でも）のネット発注システムでは「目論見書」を読まないと発注できないことになっているから、一回はどんな内容の投信なのか読んだはずだが、全く記憶にない。

ちなみに次の３銘柄は何だか銘柄名を見ても中身について全く見当が付かない：

ｍｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）：

　日本、先進国、新興国の株、債券の6つのカテゴリー＋日本と先進国のREIT２カテゴリー合計８カテゴリーにそれぞれ１２．５％づつ投資する

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）　＆

楽天・全世界株式インデックス・ファンド　とは：

　日本、先進国、新興国の株に投資（いわゆる”オルカン”）　だ。

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